Птица FOREX

Начинающие инвесторы с интересом посматривают в сторону рынка FOREX. Он привлекает легкостью входа, минимумом стартовых средств, бесплатным обучением, возможностью работать дистанционно, огромным числом историй личного успеха и много чем еще. Впрочем, неумолимая статистика свидетельствует: потеряв первые деньги (а такое случается очень часто), многие инвесторы навсегда уходят с рынка. Но кое-кто остается и получает стабильный доход. Счастливчики?

О рынке FOREX обычно говорят и пишут в максимально контрастных тонах. Вот почему многие до сих пор не могут понять, что же это такое на самом деле: быстрый и простой путь к обогащению — или не менее скоростной и легкий способ потерять накопления? Одни эксперты именуют FOREX «казино», другие — «работой», третьи определяют как «развлечение для тех, кому не чужды финансы». Истина же, как водится, где-то посередине.

Три депозита за науку

Лично я заинтересовался торговлей на этом рынке полтора года назад, причем в большей степени как способом проведения досуга. Увидел в Интернете рекламу мелкого брокера, название которого уже не помню. Зарегистрировался. Скачал клиентскую программу, внес небольшую сумму с кредитной карты, получил логин и пароль трейдера и начал торговать «по маленькой».

Пока тестировал и разбирался в программе, сам не заметил, как первоначальный депозит в 100 долларов постепенно испарился. «Суть игры на валютном рынке FOREX проста: нажал на одну кнопку — купил валюту; нажал на другую — продал. Научиться нажимать кнопки можно за пару дней. Гораздо сложнее стать настоящим спекулянтом, зарабатывающим на малейшем колебании курса», — поясняет ректор АНО «Учебный центр «ФИНАМ» Леонид Братухин.

Одна из отличительных особенностей этого рынка — в том, что играть только на свои деньги вовсе не обязательно. Большинство брокерских компаний предлагает клиентам «плечо», которое зависит от первоначального депозита. По сути, брокеры кредитуют трейдеров. Традиционно депозит может быть увеличен в 50 или 100 раз, но некоторые брокеры предлагают «плечо» 1:500 и даже 1:1 000. Впрочем, вряд ли с самого начала следует пользоваться такой возможностью: это будет похоже на попытку управлять мощным автомобилем при отсутствии опыта. Так можно быстро оказаться в кювете.

Для меня первые дни игры действительно были больше похожи на развлечение. Для обучения, кстати, многие компании предлагают своим клиентам воспользоваться демонстрационным счетом и играть на «виртуальные» деньги. Однако искушенные игроки советуют все же начинать с собственных, пусть и небольших, средств, чтобы чувствовать ответственность. В первые недели работы на FOREX начинающие инвесторы обычно руководствуются скорее не знаниями, а чутьем и интуицией. У некоторых получается, у большинства — не очень. Сам я «подарил» первоначальный депозит своему брокеру всего за три дня, так что по окончании «периода обучения» у меня осталось 66 центов.

«В моей практике были случаи, когда человек, не имеющий особого опыта работы на финансовых рынках, увеличивал свой первоначальный капитал, — говорит шеф-дилер ГК «FOREX Клуб» Алексей Трифонов. — При этом решения о покупке или продаже той или иной валюты принимались им исключительно на уровне интуиции и собственного понимания того, какая валюта сейчас дорога, а какая недооценена. Однако основной проблемой для таких людей становилось достижение стабильности в своих доходах от рынка FOREX». А вот начальник отдела конверсионных операций Банка Москвы Александр Ахмедов придерживается иного мнения. Он уверен, что на рынке FOREX неподготовленному инвестору заработать вообще невозможно: «В конце концов вы все равно проиграете начальный депозит и все то, что заработали. Это лишь вопрос времени».

Второго депозита мне тоже хватило ненадолго. И все-таки я продержался уже две недели, хотя заметных выигрышей за это время не случалось. Признаюсь, к тому моменту я все еще имел достаточно смутное представление о том, как функционирует система в целом, поэтому принял решение не бросать свои упражнения и учиться дальше. Постепенно стало формироваться некое подобие стратегии, и я сформулировал для себя определенные правила, пусть и не самые оригинальные.

Во-первых, я перестал в погоне за удачей кидаться от валюты к валюте, а выбрал определенные валютные пары. Не мудрствовал, поэтому остановился на парах евро/доллар, иена/доллар, британский фунт/доллар. В моих постоянных попытках предугадать движение валютного рынка это позволило выделять и анализировать в общем новостном фоне лишь определенную информацию, имеющую отношение к США, Евросоюзу и Японии. «Для принятия решений о покупке или продаже валют трейдер должен учитывать три группы факторов: фундаментальные, технические и краткосрочные неожиданные, — объясняет Сергей Пимченков, дилер Московского кредитного банка. — Для того чтобы заработать на рынке FOREX, нужно знать и понимать глубинные процессы, происходящие в экономике, иметь представление о ключевых макроэкономических показателях, знать основы технического анализа, а также держать руку на пульсе политических событий».

Во-вторых, я (хотя и с трудом) усвоил горькую, но необходимую науку — вовремя фиксировать собственные убытки. Ясно, что не все операции приносят прибыль. Но понимание этого приходит не сразу, особенно когда еще свежо впечатление от первых маленьких побед. Как и в любой игре (а FOREX, пусть меня простят, я воспринимаю именно так, хотя допускаю правомерность иных оценок), здесь важно уметь вовремя остановиться и признать собственную неудачу до того, как она превратится в сокрушительное поражение. Это позволяет минимизировать убытки. Если очевидно, что покупка была неудачной, лучше как можно быстрее закрыть позицию и сделать соответствующие выводы.

Наконец, я понял, как важно не быть алчным и работать только с короткими позициями. Иными словами, ставить перед собой конкретные цели по прибыльности той или иной операции и по их достижении немедленно закрывать позиции, какими бы роскошными ни казались конъюнктура и дальнейшие перспективы.

Эти несложные правила принесли определенные результаты. А именно: третий депозит я спустил уже за пару месяцев. Не стоит ждать чудес. Несмотря на всю непредсказуемость игры на FOREX, есть определенные законы, которые должен понять начинающий участник рынка. Именно этому учат на различных курсах и семинарах. Наблюдение за поведением рынка под влиянием тех или иных факторов, сбор статистики, выработка стратегии… Все это позволяет привести торговлю частного игрока к общему знаменателю и как-то стабилизировать доход. А ведь именно он — цель всех усилий! Наладить отношения с капризным валютным рынком мне удалось с четвертой попытки, когда я перешел к другому, серьезному брокеру и вложил достаточно большие (для моего личного бюджета) средства.

Всех тонкостей игры на FOREX в этой статье не описать. Да и, как всякий трейдер, я слишком трепетно отношусь к своим личным ноу-хау в этой области, чтобы рисковать сглазить их обнародованием. Но после полутора лет погружения в валютный рынок могу сделать общие выводы, которые, надеюсь, сослужат службу новичкам.

Если вы действительно рассчитываете заработать на FOREX, к торговле необходимо относиться как минимум внимательно. Это неизбежно наложит отпечаток на ваш личный распорядок дня. Ведь приходится учитывать поведение различных рынков (европейского, азиатского, американского). Данные приходят круглосуточно и практически без выходных, рынки реагируют на них по-разному, а значит, при наличии открытых позиций о многих делах приходится забывать. Любая невнимательность оборачивается убытками, пусть часто и небольшими. Ведь мелкие просчеты случаются именно в тот момент, когда отвлекаешься на повседневные заботы.

Как говорит Алексей Трифонов из ГК «FOREX Клуб», каждому, кто только начинает разбираться в проблемах инвестирования, стоит прежде всего помнить о рисках вложений: «Конечно, каждый из нас хотел бы поместить куда-нибудь свои деньги и не забивать голову тем, куда и как они вкладываются. Однако отдать деньги гораздо проще, чем получить их. Поэтому инвестору следует всегда учитывать возможные риски».

Спекулянт — это звучит гордо

От личных переживаний перенесемся к цифрам и фактам. Леонид Братухин («Учебный центр «ФИНАМ») поясняет, что определение «инвестор» вообще не слишком подходит для трейдеров рынка FOREX: «Инвестирование предполагает основательность выбора и долгосрочность. FOREX же — чистой воды краткосрочная валютная спекуляция. Стабильно на этом рынке зарабатывает не более 10% спекулянтов».

Но первый, основной риск, по словам Сергея Пимченкова из МКБ, это выбор организации, через которую вы будете торговать. Для того чтобы понять, насколько это важно, следует сказать пару слов о том, как вообще устроен этот рынок.

На первом этапе главными и единственными участниками рынка FOREX были банки, у которых то и дело возникает необходимость обменивать валюту. Самые крупные игроки — центральные банки различных государств. Следом идут коммерческие банки и, наконец, самая многочисленная категория трейдеров — спекулянты разного рода-племени (физические лица, компании). На нынешнем этапе именно последние, а не банки, царят на FOREX: совокупные объемы сделок, совершаемых спекулянтами, значительно превышают суммы, которыми оперируют кредитные учреждения.

FOREX виртуален — настолько, насколько виртуальны фьючерсные рынки, поскольку самой «поставки» нет ни там, ни тут. Система работает для спекулянтов, которые на самом деле ничего не продают и не покупают (ведь вы не держите купленную валюту в руках). Весь интерес — в цене.

За последние 25 лет технический прогресс шагнул далеко вперед, и необходимость проведения биржевых торгов по валютам отпала окончательно. Еще одна отличительная особенность рынка состоит в том, что зарабатывать можно и на падении курса, и на его росте. Все зависит от того, на что вы ставите.

Рынок FOREX стал глобальным, причем ни в одной стране мира его не удалось отрегулировать. Именно поэтому во многих государствах работа с FOREX приравнивается к организации азартных игр. В России, по большому счету, рынок ограничен только банковским законодательством, поскольку платежи так или иначе проходят через коммерческие банки, а все переводы фиксируются.

Брокер российского рынка FOREX не должен получать лицензий и сертификатов, ведь он — просто юридическое лицо. Упоминания об этом, кстати, часто можно встретить на сайтах небольших компаний, которые не нуждаются ни в каких лицензиях и сертификатах. А значит, никаких документов не может быть в принципе. Даже крупная компания их вам не покажет.

Дилер Алексей Голованов, с которым удалось пообщаться корреспонденту «Бизнес-журнала», с конца 90-х работал в различных дилерских конторах, а уволившись, стал заниматься управлением средствами частных клиентов. Однако почти десятилетний опыт работы в крупных и маленьких организациях снабдил его большим количеством информации о том, как работают такие фирмы.

«Есть компании, — говорит Алексей, — которые специализируются преимущественно на работе с неопытными клиентами или в регионах. С самого начала они исходят из того, что рано или поздно клиент свои деньги проиграет. Этому способствует целый ряд причин: низкая профессиональная подготовка клиента, излишняя агрессивность, практически поголовное незнание английского языка». В таких компаниях работают не столько финансисты, сколько психологи. Они хорошо понимают, что имеющий открытые позиции человек находится под сильным психологическим давлением и склонен к совершению неадекватных действий. В этом случае работа брокера заключается лишь в регистрации виртуальных сделок и их результатов. Как только клиент уходит в минус, то есть у него появляется убыток от операции, его позиция закрывается, а значит, он теряет собственные деньги. Причем главную работу по уменьшению счета клиента выполняют его неопытность и жадность.

Вторая уловка скрывается под термином «брокеридж». Как поясняет Алексей, при такой схеме дилер перекрывает абсолютно все клиентские сделки в момент совершения. То есть реально торги не ведутся, клиент видит лишь их имитацию. Такая схема может быть рентабельной только при достаточном количестве активных клиентов. «В этом случае брокер может зарабатывать деньги «сдвиганием» рынка против клиента. Любая клиентская сделка проходит через дилера, соответственно, именно он формирует цену (котировку), предоставляемую клиенту. Таким образом, дилер может дать клиенту котировку хуже, чем та, по которой он мог бы совершить сделку сам в конкретный момент времени — в расчете на то, что клиент закроет позицию по этой цене. Дело в том, что операции происходят не мгновенно, а с задержкой (до нескольких минут), и клиент видит, по сути, устаревшие данные. А значит, ему можно предложить цену ниже актуальной. И если он закроет сделку по этой цене, разницу получит брокер».

Наконец, дилеры могут фиксировать убытки. Операции, полностью завершенные в течение одного дня, как правило, не приносят дилеру ни больших прибылей, ни больших убытков. «Заработок приносят позиции, которые остаются открытыми в течение нескольких банковских дней и приводят клиента к большим, значимым потерям. А значит, дилеры просто наблюдают за изменением клиентских прибылей и убытков. Перекрывать же позиции начинают только тогда, когда величины текущих клиентских убытков достигают определенного уровня. Например, 30% всего депозита клиента. Скажем, размер вашего депозита составляет тысячу долларов. Как только убытки по открытой сделке достигают 300 долларов, брокер сам закрывает позицию, не давая вам возможности подождать более благоприятной ситуации», — поясняет Алексей Голованов.

Иными словами, работа строится на доверии и честности, на прозрачности деятельности FOREX-брокеров. Но поскольку на рынке обращаются огромные суммы (от одного до трех триллионов долларов ежедневно), это притягивает многочисленных мошенников.

Чтобы избежать подобных рисков, нужно серьезно подходить к выбору будущего брокера. Алексей Голованов уверен, что при депозите в тысячу–полторы долларов работать можно с кем угодно. В других случаях следует руководствоваться репутацией брокера и количеством его клиентов. Для пущей надежности можно работать через банк. В этом случае все операции будут абсолютно легальными. И, наконец, суммы более 20 тысяч долларов вообще не стоит вкладывать в FOREX. И все же этот рынок хорош своей динамикой, гораздо большей потенциальной прибыльностью, а также опытом, который мы приобретаем при работе с ним.

Автор: Илья Данилкин. Другие статьи автора

Рубрики : Ещё статьи из рубрики

* Оставляйте ваши отзывы в этом поле. * Данное поле не поддерживает тэги HTML. * Ваш отзыв будет опубликован после проверки редактором. Ваше имя:  Защита от автоматических сообщений Символы на картинке: